به گزارش پایگاه خبری بورس پرس،
مرکز اطلاعات مالی، اعلام‌ کرد: طبق ضوابطی که از سال ۱۳۹۸ و در اجرای دستورالعمل شفاف‌ سازی تراکنش‌ های بانکی اشخاص اجرا شده نقل‌ و انتقال وجوه بیشتر از حدود آستانه تعیین‌ شده، منوط به درج بابت و در مواردی ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه است و بانک ها موظفند تصویر این اسناد را در پرونده هر تراکنش نگهداری کند.

بر اساس این گزارش، طبق اعلام بانک مرکزی، در برخی نقل و انتقالات بانکی به‌ ویژه تراکنش‌های با مبالغ بالا و با اهمیت، اسناد ارائه‌ شده از سوی مشتریان با طرفین واقعی تراکنش‌ ها انطباق ندارد. موضوعی که می‌ تواند نشانه بروز ریسک‌ های پول‌ شویی یا سوءاستفاده از حساب‌های بانکی باشد.

بانک‌ هاطبق قانون مبارزه با پول‌ شویی و اصلاحات بعدی، مکلف‌اند در مواردی که تراکنش‌ ها از نظر مبلغ، ماهیت یا طرفین، ظن وقوع جرم را ایجاد کند، گزارش‌های لازم را برای بررسی‌ های بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند.

تراکنش‌ هایی که به‌ طور فاحش بیشتر از سطح فعالیت مورد انتظار اشخاص یا مواردی که اسناد و مدارک آنها صوری بوده و مالک واقعی وجوه شخص ثالث تشخیص داده شود در اولویت رسیدگی‌ های نظارتی و کنترلی قرار خواهند داشت.

انتهای پیام